Zróżnicowanie społeczne klientów polskich funduszy inwestycyjnych w świetle tworzenia „gospodarki opartej na wiedzy w zakresie oszczędzania”

Abstract

Na polskim rynku finansowym coraz bardziej przejawia się nowe podejście do lokowania nadwyżek finansowych ludności. Podejście, które można określić umownie „gospodarką opartą na wiedzy w zakresie oszczędzania”. Gospodarka ta bazuje na produktach oferowanych przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI), zaś sam proces lokowania środków w coraz większym stopniu wykorzystuje nowe technologie. W artykule przedstawiono wyniki badań przeprowadzonych na grupie klientów TFI Pioneer Pekao, dokonano segmentacji tych klientów oraz wykazano, że mimo dużego zróżnicowania inwestorów, wynikającego przede wszystkim ze stopnia zamożności oraz poziomu wiedzy w zakresie oszczędzania, każdy inwestor może znaleźć odpowiedni dla siebie produkt powierniczy. Przedstawiono również zmianę podejścia Polaków do sposobów oszczędzania, przy czym wykazano, że jest to efektem podwyższenia poziomu wiedzy drobnych inwestorów w zakresie nowych produktów finansowych.

In the Polish financial markets, it is common to notice new attitudes in allocating financial surpluses. This attitude, can be called “the economy based on knowledge in savings”. This economy is based on products which are offered by Investment Companies, but the process of allocating means using new technologies more often. The results of examination are shown in this article, which are based on a group of TFI Pioneer Pekao’s clients, the segmentation of these clients was done, despite large differential of investors, as the of different extents of affluence and levels of knowledge about savings. Each investor can find the relevant investment trust for themselves. The change of Polish attitudes to ways of saving has been shown in this article, by the effect of raising the knowledge of small investors about the range of new financial products.