Przeglądanie według Temat "money laundering"

Aktualnie wyświetlane 1 - 2 z 2

Derisking/debanking jako „metody” zapewniania bezpieczeństwa?
(Wydawnictwo Uniwersytetu Rzeszowskiego, 2024-09) Kędzierski, Maciej
Założenia systemu AML/CFT preferowały oddolną inicjatywę instytucji obowiązanych w zakresie oceny ryzyka instytucji oraz indywidualnego klienta. Z czasem wobec takiego stanu rzeczy wykształciła się negatywna praktyka eliminacji ryzyka w postaci deriskingu i debankingu. Polega ona na unikaniu oceny ryzyka poprzez zbiorowe i rodzajowe niedopuszczanie do zawierania umów z określonymi klientami i rozwiązywania umów już zawartych. Ten stan rzeczy nie neutralizuje ryzyka a jedynie przesuwa go na inne obszary do podmiotów, które słabiej identyfikują to ryzyko. Derisking/debanking mimo negatywnej oceny rozszerzył się także na inne obszary społeczne poza AML/CFT. Jednocześnie stał się on elementem wykorzystywanym w dyskryminacji ze względu na warunki: ekonomiczne, rasowe, pochodzenie narodowe.
On Modern Crime – Money Laundering and Cryptocurrencies
(Wydawnictwo Uniwersytetu Rzeszowskiego, 2021-12) Meszka, Justyna
Artykuł dotyczy procederu prania brudnych pieniędzy z wykorzystaniem walut wirtualnych. Zjawisko to nabiera znaczenia, gdyż stanowi dosyć łatwy sposób zalegalizowania bezprawnie uzyskanych środków majątkowych. Względna anonimowość użytkowników oraz ciągły rozwój technologiczny sprzyjają przestępczej działalności i opracowywaniu nowych strategii. W artykule przybliżono pojęcia prania brudnych pieniędzy oraz kryptowalut, a także poddano analizie wskazany proceder.